이 글에서는 제가 2020년 5월부터 실제로 투자 중인 연금저축계좌의 포트폴리오를 공개합니다.
현재 포트폴리오는
총 40종의 ETF로 구성되어 있으며,
그 중 24종은 월배당 ETF입니다.
월배당 ETF를 활용해 월 현금흐름을 만드는 구조로 운용하고 있습니다.
전체 계좌 수익률과 매월 수익률 기록은 연금저축 ETF 계좌 누적 수익률 공개 글에서 확인할 수 있습니다.
1. 요약
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 투자 시작 | 2020년 05월 |
| 총 보유 ETF | 40개 |
| 월배당 ETF | 24개 |
| 운용 방식 | 월배당 ETF 중심 |
| 링크 | 연금저축 ETF 계좌 누적 수익률 공개 |
2. 연금저축계좌 전체 ETF 포트폴리오 (총 40종)
2020년 5월부터 운용 중인 연금저축계좌는,
현재 총 40종의 ETF에 분산 투자하고 있습니다.
국내 및 해외 다양한 ETF로 포트폴리오를 구성했습니다.
아래 리스트는 누적 수익률 기준으로 정렬했으며,
적립식 매수 시점이 서로 달라 단순 수익률 비교에는 참고만 해주시기 바랍니다.
또한 월배당 ETF는 배당금 재투자로 인해 수익률 변화가 발생할 수 있어,
실제 투자 수익률은 표에 표시된 값보다 더 높을 수 있습니다.
| ETF 종목 | 티커 | 누적 수익률 | 투자 후기 |
|---|---|---|---|
| RISE 미국AI테크액티브 | 495940 | +74.05% | |
| RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 | 0094M0 | +51.90% | |
| SOL 국제금커버드콜액티브 | 0022T0 | +51.03% | 투자 후기 링크 |
| RISE 미국AI밸류체인데일리커버드콜 | 490590 | +48.67% | |
| TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | 474220 | +45.67% | 투자 후기 링크 |
| KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 | 483280 | +41.02% | |
| ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) | 480020 | +34.51% | |
| TIGER 200타겟위클리커버드콜 | 0104N0 | +32.19% | |
| RISE 미국S&P500(H) | 453330 | +31.49% | |
| RISE 일본섹터TOP4Plus | 488480 | +29.18% | |
| PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 | 0018C0 | +27.70% | |
| PLUS 글로벌희토류&전략자원생산기업 | 415920 | +19.35% | |
| ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) | 480040 | +18.40% | 투자 후기 링크 |
| SOL 미국500타겟데일리커버드콜액티브 | 494210 | +17.51% | |
| KODEX 미국배당커버드콜액티브 | 441640 | +16.57% | |
| TIGER 차이나테크TOP10 | 0047A0 | +15.50% | |
| RISE 미국휴머노이드로봇 | 0036R9 | +15.02% | |
| SOL 미국S&P500엔화노출(H) | 499150 | +14.12% | |
| TIME 글로벌탑픽액티브 | 0113D0 | +13.55% | |
| WON 미국우주항공방산 | 440910 | +13.44% | |
| TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 | 493810 | +12.22% | |
| HANARO 글로벌금채굴기업 | 473640 | +12.18% | |
| RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 | 491620 | +10.00% | |
| TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) | 0000D0 | +9.73% | |
| PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜 | 494420 | +7.33% | |
| KODEX 미국AI소프트웨어TOP10 | 0041D0 | +7.11% | |
| SOL 미국넥스트테크TOP10액티브 | 0118S0 | +6.67% | |
| RISE 테슬라미국채타겟커버드콜혼합(합성) | 0013R0 | +6.04% | |
| TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 | 486290 | +2.00% | |
| SOL 팔란티어미국채커버드콜혼합 | 0040X0 | +1.86% | |
| TIGER 글로벌AI전력인프라액티브 | 491010 | +1.33% | |
| KIWOOM 미국양자컴퓨팅 | 498270 | +0.01% | |
| RISE 미국S&P500데일리고정커버드콜 | 0138T0 | -0.23% | |
| KoAct 글로벌AI&로봇액티브 | 471040 | -1.17% | |
| KODEX 미국성장커버드콜액티브 | 0144L0 | -3.44% | |
| RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜 | 0094L0 | -10.72% | |
| 1Q 메디컬AI | 0083S0 | -11.23% | |
| PLUS 차이나항셍테크위클리타겟커버드콜 | 0128D0 | -12.54% | |
| ACE 미국AI테크핵심산업액티브 | 0118Z0 | -12.90% | |
| RISE 인도디지털성장 | 498610 | -13.61% |
3. 월배당 ETF (총 24종)
현재 연금저축계좌에서는 총 24종의 월배당 ETF에 투자하고 있으며,
아래 리스트는 운용사 ETF 브랜드 기준으로 정렬했습니다.
신한자산운용의 SOL ETF를 조합해,
최대 월 4회 배당을 받을 수 있는 포트폴리오는,
'월 4회 배당 구조 만들기' 글을 참고하시기 바랍니다.
| ETF 종목 | 티커 | 배당 기준일 | 지급 시점 | 투자 후기 |
|---|---|---|---|---|
| ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) | 480040 | 매월 15일 | 매월 17일 | 투자 후기 링크 |
| ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) | 480020 | 매월 15일 | 매월 17일 | |
| KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 | 483280 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| KODEX 미국배당커버드콜액티브 | 441640 | 매월 15일 | 매월 17일 | |
| KODEX 미국성장커버드콜액티브 | 0144L0 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 | 0018C0 | 매월 15일 | 매월 17일 | |
| PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜 | 494420 | 매월 15일 | 매월 17일 | |
| PLUS 차이나항셍테크위클리타겟커버드콜 | 0128D0 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| RISE 미국AI밸류체인데일리커버드콜 | 490590 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| RISE 미국S&P500(H) | 453330 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| RISE 미국S&P500데일리고정커버드콜 | 0138T0 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 | 491620 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜 | 0094L0 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 | 0094M0 | 매월 15일 | 매월 17일 | |
| RISE 테슬라미국채타겟커버드콜혼합(합성) | 0013R0 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| SOL 국제금커버드콜액티브 | 0022T0 | 매월 말일 | 매월 01일 | 투자 후기 링크 |
| SOL 미국500타겟데일리커버드콜액티브 | 494210 | 매월 말일 | 매월 01일 | |
| SOL 미국S&P500엔화노출(H) | 499150 | 매월 말일 | 매월 01일 | |
| SOL 팔란티어미국채커버드콜혼합 | 0040X0 | 매월 말일 | 매월 01일 | |
| TIGER 200타겟위클리커버드콜 | 0104N0 | 매월 15일 | 매월 17일 | |
| TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 | 493810 | 매월 15일 | 매월 17일 | |
| TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 | 486290 | 매월 말일 | 매월 02일 | |
| TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | 474220 | 매월 15일 | 매월 17일 | 투자 후기 링크 |
| TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) | 0000D0 | 매월 말일 | 매월 02일 |
4. 포트폴리오 운용 전략
월배당 ETF 비중을 60% 정도로 유지하는 이유는,
분할 매도를 고려한 현금흐름 관리 차원입니다.
월말배당과 월중배당을 혼합해,
배당 주기를 다양하게 가져가면서 분할 매수 전략에도 활용하고 있습니다.
또한, 배당금 재투자를 통해 다양한 섹터 및 테마에 투자하며,
코어+위성 (Core-Satellite) 전략으로 운용하고 있습니다.
월배당 ETF의 전체 리스트와 기본 개념은,
'월배당 ETF 총정리'글에서 확인 가능합니다.
5. 관련 글
6. 글 업데이트 안내
※ 이 글은 연금저축 ETF 포트폴리오 변화와 운용 기록을
매월 정기적으로 업데이트하고 있습니다.
계좌 수익률 및 새로운 투자 후기 글도 함께 확인 가능합니다.
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