내가 연금저축계좌에 모아두고 있는 액티브 ETF (495940)

저는 2020년부터 연금저축계좌에서 ETF를 투자하고 있습니다.

이 글에서는 ETF의 기본정보나 공개된 설명보다는,
제가 이 ETF를 연금저축계좌에 편입하게 된 이유와 현재까지 유지하고 있는 판단을 정리해 보려 합니다.

 

왜 선택했나요?

 제가 RISE미국AI테크액티브 ETF(495940)을 선택하게 된 계기는 상장 당시인 2024년 가을로 거슬러 올라갑니다.
2024년은 이미 AI랠리로 미국 시장이 뜨거웠던 해입니다. AI 반도체 랠리 속에서 엔비디아가 시가총액 1위로 올라서기도 했습니다.
저는 당시 엔비디아, 마이크로소프트, 구글 등 빅테크 위주로 구성되어 있던 포트폴리오의 다변화를 구상하던 시기입니다.
너무 빅테크에만 집중되어 있어, 성장성이 과거보다 정체될 것이라는 걱정 때문이었습니다.
하지만, 중소형주는 변동성이 너무 커서 선뜻 매수버튼에 손이 나가질 않던 시기기도 합니다.
그런데, RISE ETF에서 이같은 고민을 해결해줄 신규 ETF가 상장해서 바로 적립식 매수에 나서기 시작했습니다.

RISE미국AI테크액티브 상장 당시 설명(출처:RISE ETF)

바로 기존 빅테크 기업들과 차세대 AI 테크 기업들을 액티브하게 선별하여 편입한다는 점이 바로 제 마음에 쏙 들었습니다.
빅테크만 투자하기엔 중소형주의 성장성이 아쉽고,
중소형주만 투자하기엔 빅테크의 안정성이 아쉽고.
절반 가량씩 골고루 편입한다면?
하나로 모든 걸 해결할 수 있을 것이라는 생각이 들어 RISE 미국AI테크액티브 ETF에 투자를 결정했습니다.

실제 보유하니 어떤가요? 

매수를 결정하기 전, 기초지수에 있는 빅테크와 AI, 중소형주들에 대해 정말 많이 알아보았습니다.
또한 당시만 해도 액티브 ETF를 그리 선호하지 않았기 때문에, 약간의 걱정도 있었습니다.
액티브ETF는 아무래도 펀드매니저의 액티브 전략 미스가 나온다면, 시장 수익률을 하회할 우려가 있기 때문이죠.
상장 초기부터 계속해서 매수하면서 느낀 거지만, 확실히 액티브 전략 미스가 발생하면 유사 ETF보다 수익률이 낮을 때도 있었습니다. 반면에, 전략이 성공할 때는 유사 ETF보다 더 높은 수익률을 기록할 때도 있었죠.
결과적으로 하이리스크 하이리턴라는 기대치에 잘 맞는 퍼포먼스를 기록하고 있다고 생각합니다.
유사 ETF보다 다소 낮은 수익률은 상대적으로 더 많은 빅테크 비중이라고 생각하고 있습니다.

 

아직 보유하고 있나요?

 YES.
상장 당일부터 적립식 매수를 하다가 2025년 4월 관세 전쟁으로 주식 시장이 폭락하던 때,
저는 계좌의 다른 종목들을 모두 매도하고 이 종목에 올인했습니다.
그러면서 제 평단은 8,449원까지 낮아졌고,

이 글을 작성하는 2026년 4월 10일 17,170원으로 마감한 오늘자로 +103.23%라는 수익률을 기록했습니다.

계속 보유할 건가요?

 월배당 ETF를 주력으로 투자하면서, 월급이 들어오거나 배당금이 들어올 때마다 적립을 했었습니다.
앞서 적었다시피 시장이 폭락했을 때 올인하면서 평단이 크게 낮아졌습니다.
시장이 반등하면서 올인했던 비중을 낮춰서 현재 20% 가량의 비중으로 유지중입니다.

저는 여전히 AI 시대가 인터넷-모바일 혁명에 이은 새로운 시대의 인프라라고 생각하고 있기 때문에,
AI 테마에 액티브하게 투자하는 RISE 미국AI테크액티브 ETF를 계속 보유할 예정입니다.
그래서 여전히 제 계좌에서 가장 높은 비중이면서, 가장 높은 수익률을 기록하면서 보유하고 있습니다.

더 자세한 정보는 없나요?

 이 글을 시작하면서 적었다시피, 제가 실제로 투자하는 ETF에 대한 경험담 위주의 글이라, ETF의 기본 정보나 수익률 같은 건 최대한 배제하였습니다. TIGER 미국AI테크액티브ETF(495940)의 구조나 수익률, 구성종목 등 기본 정보는 아래 포스팅에 정리해두었으니 참조해 주시기 바랍니다.

RISE 미국AI테크액티브ETF(495940) 열어보기

 

이 글은 특정 ETF를 추천하기 위한 글이 아니라,
다양한 ETF를 보유하고 있는 저의 연금저축계좌 포트폴리오를 기록해 두는 용도입니다.
저의 전체 포트폴리오와 수익률은 별도의 포스팅에 공개해 두었습니다.
연금저축계좌 포트폴리오 공개
연금저축 ETF 계좌 장기투자 수익률 기록 공개 : 월별 누적 수익률 (2020~현재)

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