[월배당 ETF] AI 핵심 기업에 투자하는 3세대 고정 커버드콜. RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 (490590)

 2026년 4월 1일 현재. 국내 상장된 월배당 ETF는 총 171종입니다. 
오늘 소개할 ETF는 171종의 월배당 ETF 가운데,
꾸준히 분배율 상위권을 유지하고 있는 3세대 고정 커버드콜의 대표주자.
RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 ETF입니다.

 

1. ETF 개요

ETF 이름 / 티커	RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜  / 490590
운용사	KB자산운용
상장 시장	KRX
설정일	2024-10-021
운용보수(TER)	0.25% (0.34%)
운용규모(AUM)	약 4,297억 원 (2026년 4월 1일 장전 기준)
추종 지수 / 테마	KEDI 미국 AI밸류체인 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수
최근 성과	최근 1년 수익률: 약 +56.46% / 주가 11,930원 (2026년 4월 1일 장전 기준)
장점	미국의 AI 밸류체인 핵심 15개 기업에 90%, 콜옵션 10% 고정 투자하는 월배당 ETF
유의사항	환율 변동 위험, 미국 배당소득세 부과, AI 테마 변동
한 줄 요약	“AI 산업 전반에 투자하며 매달 분배금을 받는 월배당 ETF"

 

2. 투자 포인트 및 특징

• RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 ETF는 시장 점유율 4위의 KB자산운용의 RISE ETF에서 운용하고 있습니다.
• AI 반도체, AI 소프트웨어, AI 서비스 인프라 등 AI 산업의 핵심 기업 15개 종목을 기초자산으로 하며, 콜옵션 비중을 10%로 고정하여 최소 90% 이상 기초지수를 따라가는 3세대 고정커버드콜입니다.
• 운용보수는 0.25%이며, 기타 비용을 반영한 TER은 0.34%입니다.
• 콜옵션 비중을 10%로 고정하여, 시장 변동성에 따라 옵션 프리미엄 수익에 차이가 있습니다. 따라서, 매달 분배율이 일정하지 않고 최소 1.2%~3%까지 높은 분배율을 기록했습니다.
• 분배금을 포함한 토탈리턴 수익률이 최근 1년 +56.46%에 달할 정도로 커버드콜임에도 불구하고 상방이 막혔다는 편견을 극복한 3세대 고정커버드콜의 대표주자입니다. 커버드콜 세대별 차이 알아보기

3. 주요 구성 종목

• AI 반도체, AI 소프트웨어, AI 서비스 인프라, 3개 분야로 나누어 각각의 대표 기업들 엔비디아, 구글, 오라클에 각각 15%씩을 투자합니다. 나머지 비중은 버티브홀딩스, 팔란티어, TSMC, 브로드컴 등 AI 산업을 대표하는 나머지 기업들이 차지합니다.

4. 배당금(분배금) 정보

• 지급 주기: 월배당 (매월)
• 최근 배당 수익률: 연간 약 20.62% (2025년 1년 배당률)
• RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 ETF는 월배당을 실시하며, 매월말 기준으로 분배금이 지급됩니다. 

5. 최종평

• 최근 1년 배당률이 19.55%에 달하면서도, 배당금 재투자를 가정한 TR 수익률이 +56.46%로 높은 수익률을 기록했습니다.
• 상방히 막혔다는 고정관념을 가진 기존 커버드콜들의 단점을 극복한 3세대 고정 커버드콜의 대표 주자입니다.
• 미국 AI 산업 가운데 각 분야별 1개 종목씩에 15%씩 TOP3에 45% 가량 높은 비중으로 투자합니다. 
• 최근 6개월 가량 AI 버블론과 함께 횡보하고 있어, AI 테마의 변동성에 따라 수익률이 크게 오르내릴 수 있습니다.

6. 유사 ETF 비교

이 ETF는 미국 AI 산업 전반에 투자하는 다음 ETF들과 자주 비교됩니다.

종목명	티커	특징	최근 수익률 1개월 / 3개월 / 1년 (2026년 4월 1일 장전 기준)
RISE 미국AI밸류체인 데일리고정커버드콜	498400	미국 AI 산업 대표 기업 15개 종목에 투자하는 3세대 고정커버드콜	-1.37% / -4.32% / +56.46%
KODEX 미국AI테크TOP10 타겟커버드콜	069500	미국 AI산업의 대표 기업 10개 종목에 투자하는 2세대 타겟커버드콜	-2.93% / -8.04% / +36.59%
TIGER미국AI빅테크10 타겟데일리커버드콜	475720	미국 AI산업의 빅테크 10개 종목에 투자하는 2세대 타겟커버드콜	-3.56% / -7.19% / +36.67%
ACE 미국AI테크핵심산업 액티브	0104N0	미국 AI 핵심산업에 투자하는 액티브 ETF	-7.21% / -8.66% / 신규 상장

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